こんにちは！
マネーアドバイスセンター代表の志田です。
独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として17年の経験を活かし、法人・個人向けに資産運用のアドバイスを行っています。

本日は、「投資信託」について解説します。
YouTubeマネアドチャンネルでも視聴可能ですので、そちらもご参考にしてください！

投資信託とは何か？

投資信託とは、多くの人々からお金を集め、専門の運用会社がそのお金を代わりに運用してくれる仕組みです。良いと思った会社の株をいくつも買いたいと思っても、1人では限られた資金しかありません。投資信託なら、少額から分散投資が可能になります。

運用会社が「このような株や債券に投資します」と事前に方針を明示しているので、目的に合った投資信託を選ぶだけで済みます。

投資信託を選ぶ際のチェックポイント

投資信託には膨大な種類があります。その中からどれを選ぶべきか、以下のポイントを押さえましょう。

1. 投資対象を確認する

最初にチェックするのは「何に投資するか」です。投資対象には、以下のような種類があります：

• 株式：日本株、外国株、新興国株など。

• 債券：日本国内の債券、外国債券、高利回りのハイイールド債券など。

• リート（不動産投資信託）：オフィスビルや商業施設などに投資。

目論見書（投資信託の説明書）をしっかり確認して、自分が投資したい対象が明確に記載されているかをチェックしましょう。

2. 手数料を確認する

投資信託には以下のような手数料がかかります。

• 販売手数料
  購入時にかかる手数料で、一度だけ発生します。最近は「ノーロードファンド」と呼ばれる販売手数料無料の投資信託も増えています。

• 信託報酬
  保有期間中、毎日差し引かれる手数料です。これは運用会社や販売会社の報酬として継続的にかかります。基準価格に反映されているため、日々の運用成績に既に含まれています。

• 信託財産留保額
  解約時にかかることがある手数料です。特に海外株式型の投資信託で発生する場合があるため、事前に確認しておきましょう。

信託報酬は特に重要な項目で、長期的な運用において大きな影響を与えます。購入前にしっかりと確認しましょう。

3. 運用スタイルを理解する

投資信託には2つの主要な運用スタイルがあります。

• インデックス運用（パッシブ運用）
  市場の指標（例：日経平均株価、TOPIX、S&P 500）に連動する運用スタイル。
  手間が少ないため、信託報酬が低く抑えられています。

• アクティブ運用
  ファンドマネージャーが独自の調査や分析を行い、指標を上回る運用成果を目指します。
  手間がかかるため、信託報酬が高めですが、成功すれば高いリターンを期待できます。

アクティブ運用の種類と特徴

アクティブ運用には以下のような種類があります：

1. グロース投資

成長性の高い企業に投資するスタイルです。売上や利益が拡大している企業を重視します。

2. バリュー投資

割安な株式に投資するスタイルです。PBR（株価純資産倍率）が低い企業を選ぶことが一般的です。

3. 高配当株投資

配当利回りの高い株式に投資するスタイルです。株主還元を重視する企業が注目されます。

現在の市場環境と運用スタイル

近年の市場環境では、特にバリュー投資や高配当株投資が注目されています。東京証券取引所がPBR1倍未満の企業に是正を求める流れの中で、割安株や高配当株が脚光を浴びています。一方で、成長株や新興市場株への投資はやや低調です。

投資信託を選ぶ際は、こうした市場の流れを理解し、自分の投資スタイルに合ったファンドを選びましょう。

まとめ

投資信託は資産を増やすだけでなく、投資そのものを楽しむ手段にもなります。
例えば、ファンドマネージャーの投資戦略や選定理由を知ることで、「こんな株があるんだ！」と新たな発見があるのも魅力の一つです！

1. 投資対象を明確にする。

2. 手数料を確認する（特に信託報酬）。

3. 運用スタイル（インデックス運用とアクティブ運用）を理解する。

4. 市場環境を把握し、自分の目的に合ったファンドを選ぶ。

このブログ記事では、初心者の方でも分かりやすく投資信託の基本を解説しました。

下記の動画は、投資信託を運用しているファンドマネージャーが実際の運用について解説しています！是非こちらもご視聴ください！

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