資産運用に対する不満と再チャレンジ
司会者:
本日のご相談者様は、東京にお住まいの会社員50代の男性です。志田さんと同じ立場であるIFAに資産運用をお願いしていたそうですが、あまり良い結果につながらなかったそうです。IFAに感じた物足りなさなども少し聞いてみたいと思います。資産に関しては、保有している株や不動産を含めて方向性を相談したいとのことです。よろしくお願いいたします。
志田:（マネーアドバイスセンター株式会社の代表）
本日はご相談の申込みありがとうございます。よろしくお願いします。
相談者:
私は数年前に別のIFAに、ちょうどコロナの時期だったのですが、セミナーをやっていて、コロナ禍でやることがなかったのでセミナーを見つけて行ったんですね。セミナーは誰もいなくて、私はそんなにお金持ってなかったのですが、2,000万円くらい、2,000万円ちょっとくらい持っていて、「じゃあやりましょう」という話になりました。
志田:
元々はお金があってもどうやって増やしたらいいかよくわからなかったということですか？
相談者:
そうですね。個別株をやってもなかなかうまくいかないし、投資信託も何を買えばいいのかよくわからなくて。その頃ネットで見つけたIFAが気になり、「なんだろう」と思って行きました。ただその会社は、下限で3,000万円はないと受け付けられないとのことでしたが、2,000万円でお願いをしてやらせていただきました。
志田:
それで、資産運用を始められたわけですね。その後の運用結果はどうでしたか？
相談者:
2割5分くらい資産が増えました。その後2023年に株価が急落していったところで、そのときにどんどん資産が減っていきました。電話して聞いてみたんです。「どんどん下がっているけど、このままほっといて大丈夫なのか」と聞いたら、「こういうときはほっとくのが一番だ」とおっしゃるので、「そんなものなのかな」と。IFAの方はプロだから言うとおりにしてみようと思ったのですが、どんどん資産が減って、2,000万円のうち600万円くらいなくなっちゃったんです。
志田:
その際、IFAの方から何か連絡はありましたか？
相談者:
何も言ってこなくて、私のほうから連絡をして、「面談してくださいよ。こんなに悪くなってますけど本当にこのまま大丈夫なんですか？」と連絡すると、「じゃあこの銘柄売りましょう」と言ってきて、私のほうから「S&P500の投資信託がいいんじゃないですか？」と言うと、「そうですね、積み立てで買っておきましょう」と言って買ったり、それくらいしかやってくれないわけです。
志田:
特に連絡がなく、こちらからアクションを起こさないと対応してもらえなかったということですね。
相談者:
そうです。こちらから言わないと何のアクションもないし、言ったところで面談をすることにはなるのですが、指標を言っていただくだけで、僕でもわかるようなことをおっしゃるだけなので、妙にコミュニケーションがないと思って、このまま続けていってもダメかなと。妻にも聞いたら、「そんなものすぐやめちゃいなさいよ」と言われて、「IFAなんて信用しちゃダメ」みたいな感じで言うので、25%くらいマイナスのところで、一回ちょっとやめようと思って。
志田:
それは残念な経験でしたね。
相談者:
はい、結局お金を持ってる人だけを相手にするもので、貧乏人が手を出しちゃいかんなあと。
志田:
前回のIFAとのやり取りで特に不満だった点はどこでしょうか？
相談者:
資産が減っているときに、特に連絡をくれなかったことが一番ですね。こちらから連絡しないと何もアクションがないし、しかも保険も勧められて。僕、損保会社の仕事をしているので保険のことはよく知ってるんですけど、それでも付き合いで買ったほうがいいと勧められて、何のために入ったのかもよくわからなかったです。
志田:
保険も勧められたんですね。
相談者:
はい。「一生のお付き合いだ」とおっしゃるので、「月数千円の医療保険だったら入ろうか」と思って、それも入りました。代理店手数料をしっかり払って、彼の成績になったにも関わらず、何も連絡してこないし、落ちてきたときも何もコンタクトしてこないのはひどいものだと思いました。
志田:
それは非常に残念な経験でしたね。
相談者:
そうなんですよ。IFAは保険で儲けてるとは思ってなかったので、「保険も勧めるんだ」みたいに思いましたね。別に保険いらないのに入りましたから、「一生のお付き合いだ」とおっしゃるので、それが一番大きかったですね。
志田:
その経験があったにも関わらず、今回またIFAにご相談されようと思ったのはなぜですか？
相談者:
志田さんの動画を見させていただいて、動画だけでは分かりませんが、お話されている様子や話が非常にいい方だろうと思ったのがひとつ。もちろん妻にも動画を見せて、この方に相談しようと思うけどどうかと聞いたら、「この方だったらいいんじゃない」と言っていました。それに、志田さんが動画の中で「私の相場感」とおっしゃっていたことが印象的で、以前付き合ってたIFAの方からご自身の相場感が出てきたことが一回もなくて。
志田:
その相場感に期待してくださっているんですね。
相談者:
はい。志田さんが相場感とおっしゃったので、「もしかしたらこの方だったらしっかりやってくれるんじゃなかろうか」と思いました。動画の中で、他のお客様とのやり取りも見て、信頼されているのが伝わってきたことが大きかったです。なので、もう一度チャレンジしてみようと思いました。
志田:
お話いただきありがとうございます。今回の経験を踏まえて、しっかりとサポートさせていただきたいと思います。まずはじっくりお話をお伺いしながら、資産運用の方向性を一緒に考えていければと思います。
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